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创月度新高！7月银行业收317张罚单，被罚超2亿元

更新时间：2025-08-22

涉及反洗钱、客户身份识别以及违反金融统计管理和账户管理规定等，今年7月，银行业收到317张罚单，约2.25亿元。罚单数量以及罚没总金额创下自今年2月以来的月度新高。

在众多罚单中，农商行及村镇银行的罚单数量总和占据“半壁江山”，其中，农商行收到罚单115张，总额高达7946.53万元；村镇银行收到罚单51张，总额达2304.54万元。

在中小银行中，城商行7月共领到38张罚单，被罚没金额达4131.24万元，较上个月增长超5倍。从全国性银行来看，国有大型商业银行7月共收到罚单53张，数量仅次于村镇银行，共计被罚2460.69万元；股份行收到44张罚单，共计被罚3054.26万元。

值得关注的是，7月份，中邮邮惠万家银行因违反清算管理规定，收到425万元的大额罚单，这也是该行自开业以来收到的首张罚单。

分析认为，今年7月罚单金额较上月出现明显上升与大额罚单数量增多有直接关系。“一行两局”共开出51张数额上百万的大额罚单。其中，超半数的罚单由中国人民银行开出，违规事由涉及反洗钱、客户身份识别以及违反金融统计管理和账户管理规定等。

典型案例中，重庆三峡银行因违反金融统计、账户管理等9项规定，被央行重庆市分行处以559.2万元罚款；长安银行因违反支付结算管理规定被罚400万元；某政策性银行更因违规办理内保外贷、结售汇等业务，被国家外汇管理局处以高达1394.42万元的“天价罚单”，凸显跨境金融业务监管的严肃性。

在“双罚制”框架下，监管不仅“罚机构”，更强调“罚责任人”。7月份，共有20名银行从业人员因严重违法违规行为被禁止从事银行业工作，其中13人被终身禁业，涉及政策性银行、国有大行、股份行、城商行、农商行等多个类型机构。

从禁业原因看，信贷业务违规占比过半，主要集中于贷前调查不尽职、信贷资金被挪用、风险核查不到位等问题。此外，因内控管理失序、员工行为管理缺位等被追责的案例亦有所增加。

例如，某国有大行宜昌市分行因“内控管理不到位”被罚40万元，12名责任人同步受罚，其中1人被终身禁业，11人被警告。更值得关注的是，贵州银行六盘水分行7月内接连有两人被终身禁业：原营业部总经理张登奎因“案防管理不到位”被罚，原风险管理部总经理张永栋因“员工行为管理不到位”被处以禁业处罚。此前，两人均已因涉嫌严重违纪违法被纪检监察机关立案审查调查，暴露出部分基层金融机构在合规管理和队伍建设方面仍存短板。

分析认为，7月罚单数据反映出监管部门坚持“零容忍”态度，持续强化对金融风险源头的治理。随着监管科技手段提升和制度体系不断完善，银行业合规经营压力将进一步加大，金融机构需切实履行主体责任，健全内控机制，筑牢风险防控堤坝，推动高质量发展行稳致远。